脑海中萌生出考取RFP理财规划师这一想法，却又心怀着忧虑，担忧其难度过高、设置的科目数量太多？殊不知呀，它所具备的难度以及内在结构都有着一清二楚的道路可供追寻，关键之处在于你采用哪种方式去做准备之事。
RFP考试难度究竟如何
理财规划全流程被RFP考试所覆盖，其中涵盖投资、保险、税务、退休以及财产传承等方面 ，对于那些未曾系统学习过金融知识的人而言，在初期的时候会觉得内容繁杂众多。不过，考试内容更加着重于通用框架以及原理的理解，并非是极其高深莫测的理论计算。
考下来这难度，是过往考生反馈的，中等偏上的那种，难点是知识面太过宽泛。意味着考生得把不同领域的财务知识给融会贯通，去解决客户复杂的实际案例。不过在投入足够时间系统备考后，绝大多数有金融背景的从业者，都能顺利通过。
RFP考试具体考哪几门
RFP注册财务策划师有一场考试，这场考试总共涵盖三门科目，其中第一门科目是《财务策划原理》，此门学科主要考查理财规划方面的基础理论以及通用流程，第二门科目是《高级财务策划》，该科目会对各专项领域的规划能力展开深入考查，第三门科目是《综合评审》，这门科目一般是以案例的形式去考察综合应用能力。
采用上机考试形式的，是所有的科目，其题型涵盖单选题，多选题，判断题，以及不定项选择题，其中综合评审部分，对考生的分析能力，以及实务操作水平，有着较高要求，这种设置，意在全面评估考生，是否具备独立制定综合理财方案的能力。
RFP与CHFP的主要区别
RFP跟国内常见的CHFP理财规划师认证有着本质区别，RFP乃是国际性认证，这一认证是由美国注册财务策划师标准协会所颁发，在全球诸多国家和地区都获得认可，其知识体系更倾向于西方成熟的财务策划框架。
名为“理财规划师”的CHFP，原本是国家职业资格认证，在2018年之后变成了行业自律性证书，由行业协会进行颁发管理。在认证机构方面，两者存在显著差异，在考试内容方面，两者也有显著不同，于国际适用性方面，两者同样有明显差别，在后续继续教育要求上，两者亦是差异显著。选择的时候，应该依据个人职业发展的地域以及方向来做出决定，是这样的。
RFP证书适合哪些人报考
特别适合那些期望于金融机构里提供全面且高端理财规划服务的专业人士的是RFP证书，比如说，在银行私人银行部工作的从业者，在证券公司财富管理中心工作的从业者，在保险公司高净值客户部工作的从业者，以及在独立第三方理财机构工作的从业者。
那些有志于朝着综合理财顾问方向转型的金融行业从业者，比如客户经理、投资顾问、保险经纪人等，考取RFP能够系统地提升他们的知识结构以及专业信誉度。它对于那些期望建构个人品、服务高净值客户的独立理财师而言也具备很高的价值。
国内CHFP的报考条件与科目
在国内，CHFP理财规划师被划分成三个层次。要是报考三级，那么得年满18周岁，同时要具备大专及以上的学历，又或者得获取授权培训机构给出的培训证明。而报考二级的话，一般来讲需要先取得三级证书，并且要满足一定的工作年限要求，要么就得具备相关专业本科往上的学历。
考核科目是按照等级不一样的情形而定的。三级需要考《理财规划基础》以及《家庭财务规划》这两门科目；二级在三级基础上增添了《投资规划》还有《风险管理与保险规划》；一级又会再增添《家族财富规划》这一科目。考核题型涵盖了单选、多选、案例等类型，着重致力于基础知识与实操技能两者的结合。
如何有效备考此类考试
备考的首要步骤，是去挑选那种官方认可或者口碑很不错的培训机构，继而获取到系统的学习资料以及课程。建议进行详细的学习计划制定，把那厚厚的教材拆分成为可以逐日完成的学习任务，并且持续贯彻执行。
到了备考的中后期阶段，需要大量去练习历年的真题以及模拟案例，尤其是综合评审这种类型的题目，经过做这些题目来熟悉相关的考试题型，进而把握答题时候的节奏，并且也能够检验一下自身对于知识的综合运用能力。在考试之前要进行集中的知识点梳理工作和错题回顾，这样能够有效地巩固记忆，提升应对考试的信心。
对于你，若期望于理财规划范畴深入钻研，是更着重国际通行的RFP，还是基于国内市场的CHFP呢，欢迎于评论区分享你的抉择与备考经历，要是觉着本文具助益，请点赞予以支持。